券商财富管理迎来创新转型窗口期

时间： 2025-04-24 21:27     

证券时报记者 许盈

由证券时报社主办的“2023中国金融机构年度峰会暨2023中国证券业财富经纪高峰论坛”近日在深圳举行。证券时报社副总编辑高峰在致辞中表示，财富管理作为证券行业的核心业务之一，正迎来关键的创新转型窗口期。

高峰谈到，中国财富管理市场正处于高速发展的蓝海期，随着中国民间财富积累的不断增长，居民对财富管理的需求不断增强，证券公司作为连接资本市场与居民投资理财的中介机构，迎来了千载难逢的发展机遇。中国证券业协会数据显示，截至2022年末，证券公司服务投资者数量达2.1亿人，较上年末增长7.46%；服务经纪业务客户资金余额达1.88万亿元。

高峰表示，券商传统的经纪业务主要是促动交易、获取交易佣金，投资者盈亏和券商并无任何关系。但随着信息技术对交易佣金费率的冲击，以及投资者需求的多样化，投资者开始用脚投票，这迫使“以客户为中心”的券商投顾迅猛发展——深度了解客户，充分熟悉产品和服务，让合格的投资者购买合适的服务和产品，已成为券商财富管理业务发展的必然趋势。尤其是基金投顾业务在试点三年后转为常规业务，预示着证券行业财富管理转型正步入深水区。

“数字化转型和金融科技的飞速发展，也为券商财富管理业务带来了前所未有的机遇。”高峰介绍，借助信息技术和数字化手段，券商可以更精准地识别市场机会和风险，为客户提供个性化的投资方案，让客户拥有更好的投资体验。同时，信息技术和金融科技的发展也为财富管理开辟了新的模式，使投资者能够更加便捷地获得专业的财富管理服务。

“不断提升广大中小投资者的获得感，共享中国经济和资本市场高质量发展的红利，实现普惠金融与共同富裕，是证券业财富管理转型的目的。”高峰说。